24년 7월 동적자산배분 전략 리밸런싱 및 거인의 포트폴리오 1년 운영 결과

https://olosi-gaonnuri.tistory.com/entry/소인의-포트폴리오-24년-4월feat-거인의-포트폴리오-따라잡기

소인의 포트폴리오 24년 4월(feat. 거인의 포트폴리오 따라잡기)

23년 7월 4일부터 5000만원을 거인의 포트폴리오 전략을 채택해서 운영하기 시작했다. 

그리고 1년이 지난 이시점!!!!

과연 운영성과는 어떨지!!!!!!!

1년 사이가 변화가 있다면

1. 운용전략 변경

2. 증권사 변경

3. 중간에 분배금 세금으로 인한 원화입금말고는 투자금액의 변화는 없다. 

 

1.  5000만원 동적자산배분 운영결과: 수익률 23%(11,529,450원)

위의 24년 4월 글을 보면 초기 투자금액이 5000만원(50,079,061원)인데 왜 7월 기말자산이 51,427,056원으로 잡히는지 모르겠으나!

초기투자금 5000만원을 기준으로 정산해보면 1년동안 11,529,450원 수익이 발생했다(24년 7월 4일 잔고기준)

NH투자증권 운용실적

삼성증권 운용실적

6월 한달동안 엄청 올라줘서 앞자리가 바뀌는 투자성적표를 받아 볼 수 있었다.

2.  DC 한국형 올웨더 :  12.6%

DC 총 납입금액은 23,372,940원이고 현재 평가 금액은 24,843,624원이지만 이걸로 동적자산배분의 수익율을 계산할 수는 없다. 

왜냐하면 뇌동매매한 메타버스가 반영되어 있기 때문!

전체 납입금액에서 메타버스 매수금액 제외하고 계산하면

메타버스 매수금액 : 3,261,250원

메타버스 평가금액 : 1,823,750원

 

자산배분 원금: 총 납입금액(23,372,940원) - 메타버스 매수금액(3,261,250원) = 20,111,690원

자산배분 평가금: 총 평가금액(24,843,624원) - 메타버스 평가금액( 1,823,750원) = 23,019,874원

 

3.  IRP 한국형 올웨더: 17.08%

4.  연저펀 K-올웨더: 수익률 14.87%

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매년 7월은 운용하고 있는 계좌들 전체 리밸런싱 하는 달이다. 

운용하고 있는 계좌는 총 4개로

1. 5000만원 동적자산배분(삼성증권)

2. 퇴직연금 DC형(KB증권) - 한국형 올웨더

3. IRP(NH증권) - 한국형 올웨더 ; 최초납입금액 300만원 유지

4. 연금저축펀드(NH증권) - K-올웨더

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1. 5000만원 동적자산배분 

✅ 24년 7월 운용전락(할 수 있다 알고투자 채널 커뮤니티 게시글)

6월 전력과 비교하여 바뀐건 채권동적자산배분 뿐이다. 

✅ 리밸런싱 항목

채권동적자산배분의 종목을 모두 매도하여 현금으로 보유했다.

✅ 계좌추이

24년 6월 4일에 삼성증권으로 대체출고하였고, 7월 10일에 7월 전략 리밸런싱했기에 기간을 아래와 같이 잡았다.

24년 6월 3일 기말자산이 58,883,027원이였고, 24년 7월 19일 기준 자산이 61,796,015원이니 6월 운용수익은 2,912,988원!

1년 중 역대급 실적인 듯 하다.

2. 퇴직연금 DC형(KB증권) - 한국형 올웨더

21년 12월 DC로 무작정 전환 후 전략없이, 증권사 직원의 권유로 메타버스 ETF를 사고, 내 느낌으로 전기차랑 TDF를 샀었다. 그 이후로 강환국 작가의 거인의 포트폴리오를 읽고 동적자산배분으로 운영해야지! 결심을 하게되었다.

전기차ETF와 TDF는 익절했지만 메타버스는 어마무시한 손실을 기록하고 있어서 쉽게 손절매를 할 수 없었는데 드디어...올해!!!! 3년만에 손절을 했다. 

총 납입금액은 23,372,940원이고 현재 평가 금액은 24,843,624원!

한국형 올웨더로 운용해서 메타버스 손절분을 그나마 메꿀 수 있었다. 

3.  IRP(NH증권) - 한국형 올웨더 ; 최초납입금액 300만원 유지

4. 연금저축펀드(NH증권) - K-올웨더