지니연스의 파이어족을 향한 여정

점점 굴리는 돈이 커지다 보니 좀더 세부적인 포트폴리오 운용계획이 필요할 것 같아 남편과 대대적인 회의끝에 새로운 운용계획을 수립하였다. (지금까지는 동적자산배분 굴리고 나머지 여윳돈으로는 투기성향의 단타가 위주였음)지금까지 모아둔 돈은 크게가. 자산재배분 1) ISA 2) 배당주 3) 자산배분(동적+정적) 4) 현금으로 리밸런싱 한 후 나.매월 저축액은 1) 자산배분(동적+정적) 2) 배당주 3) 개별종목 4) 현금으로 적립식 투자해가기로 했다. 각 계좌별 포트폴리오구분남편계좌내계좌기타ISA4,000만원(하나)2,000만원(하나)내계좌 2,000만 추가납입예정배당주-3,000만원(미정)내계좌에서 운용예정자산배분-2,000만원(삼성) 현금-웰뱅   1) ISA : 연 최대 납입금 2천만원씩 남편과 내계좌..

포트폴리오 2025. 2. 9. 17:16

1. 동적자산배분 운용결과 가. 기간: 2024.11.16~2024.12.15 나. 투자손익 : 1,895,187원 다. 12월 운용전략(할수있다 알고투자 유튜브 커뮤니티 게시글)    12월 종목이라고 해야하는데 복붙 하면서 수정을 못한 것 같다. 무튼 12월 2일에 업로드된 12월 동적자산배분 전략별 종목!2. 코인 가. 거래소 이모저모강환국이 업비트, 빗썸 등 한국거래소 이용하지말고 바이낸스 이용하라고 해서 제대로 알아보지도 않고 일단 바이낸스 계좌를 만들었다. 그동안 계속 만들어야지 해놓고 실천을 못하고 있었는데, 좋은 투자동지 석무 덕분에 밀린 숙제 완!바이낸스를 이용하려면 빗썸계좌를 만들어서 "원화->USDT환전->바이낸스로USDT송금"하여 거래를 해야 한다.내가 생각한✅ 바이낸스 장점   1..

포트폴리오 2024. 12. 16. 06:58

잠깐 나태지옥에 빠져 9월, 10월 기록을 못?(안)남겼다. 그래도 기록만 안남겼지 리밸런싱은 실행함! 24년 9월, 10월 전략의 큰 변화가 없고 잔고도 변화가 없어서 기록의지가 사그라들었지만 잔고가 아름답게 변화하는 11월을 맞이해 겸사겸사 다시 기록을 남겨본다. 1. 24년 9월 동적자산배분 - 4대콤보(BAA공격형, 변형듀얼모멘텀, LAA, 채권동적자산배분) 리뷰✔️8월 운용결과(8월19일~9월15일) : -440,194원✔️BAA공격형 : 변동없음 ✔️변형 듀얼모멘텀 : 변동없음 ✔️LAA : 변동없음 ✔️채권 동적자산배분 : 현금 ➡️ LQD매수 2. 24년 10월 동적자산배분 - 4대콤보(BAA공격형, 변형듀얼모멘텀, LAA, 채권동적자산배분) 리뷰 ✔️9월 운용결과(9월16일~10월15일)..

포트폴리오 2024. 11. 16. 19:26

1. 5000만원 동적자산배분✅ 24년 8월 운용전략7월 전략과 비교하여 바뀐건 채권동적자산배분이다. 7월에는 현금 100%였는데, 8월에는 EMB, HYG, 현금 33.3% ✅계좌추이저번달 리밸런싱한 날짜는 7월10일이다. 8월 초에 크게 빠졌다가 다시 회복해서 이정도 회복한것이다. 1년동안 포트폴리오 운영하면서 가장 수익이 큰 달과 적은달이 연달아 있다니...아주 온탕과 냉탕을 왔다갔다하는 것 같다

포트폴리오 2024. 8. 19. 21:01

https://olosi-gaonnuri.tistory.com/entry/소인의-포트폴리오-24년-4월feat-거인의-포트폴리오-따라잡기 소인의 포트폴리오 24년 4월(feat. 거인의 포트폴리오 따라잡기)0. NH증권 목돈굴리기 - VAA공격형 + 영구포트폴리오 혼합형 (매년7월 리밸런싱); 5000만원 굴리기 3월 한달동안 SPY 쭉쭉 오르는거 보면서 3월 VAA전략이 100% 현금인게 넘 아쉬웠는데 이번달은 SPY!!!!!olosi-gaonnuri.tistory.com23년 7월 4일부터 5000만원을 거인의 포트폴리오 전략을 채택해서 운영하기 시작했다. 그리고 1년이 지난 이시점!!!!과연 운영성과는 어떨지!!!!!!!1년 사이가 변화가 있다면1. 운용전략 변경2. 증권사 변경3. 중간에 분배금 ..

포트폴리오 2024. 7. 19. 10:58

24년 5월 전략과 비교하면 BAA공격형 전략만 바뀌었다. 6월에 NH투자증권에서 삼성증권으로 갈아탈 예정이었기에 NH에서 매수후 삼성증권으로 대체 입고를 하였다. (하지만,,, 결과적으로 삼성증권으로 외화이체하고 삼성증권에서 매수하는게 수수료 아낄 수 있는 방법이었다)증권사 갈아타느라 6월 10일경에 리밸런싱 완료하게 되었는데 마침 강환국 작가님이 매월 초에 리밸런싱하는 것보다 중순에 하는게 수익률이 최근에는 더 좋다는 영상을 올려줘 매월 초에 리밸런싱 해야한다는 강박감에서 벗어날 수 있었다. ✅24년 6월 운용전략(할 수 있다 알고투자 채널 커뮤니티 게시글)✅ 계좌추이24년 6월 4일에 삼성증권으로 대체출고하기전 잔고 기준이다.2024년 5월 1일 기말자산이 58,069,337원 이었으니 5월 한달간..

포트폴리오 2024. 7. 18. 12:19

1. LAA(Lethargic Asset Allocation)✅기대 연복리수익률: 10%정도✅ 포함자산:    - 고정 자산: 미국 대형가치주 IWD, 금GLD, 미국 중기국채IEF    - 타이밍 자산: 나스닥QQQ, 미국 단기국채 SHY✅ 매수 전략    1) 자산의 각 25%를 미국 대형가치주, 금, 미국 중기국채에 투자 및 보유    2) 자산의 나머지 25%는 나스닥 또는 미국 단기국채에 투자      - 미국 S&P500 지수 가격이 200일 이동평균보다 낮고 미국 실업률이 12개월 이동평균보다 높은 경우 미국 단기국채에 투자      - 그렇지 않을 경우 나스닥에 투자✅ 매도전략: 연 1회 리밸런싱(고정자산), 월 1회 리밸런싱(타이밍 자산)  2. BAA공격형(Bold Asset Alloc..

포트폴리오 2024. 7. 18. 11:45

삼성증권이 이벤트로 3개월간 매매수수료 0%, 이후에도 0.03%라는 업계 최저 수수료 이벤트를 하고 있다. 게다가 5월 한달동안은 대체입고 이벤트도 하여 두마리의 토끼를 잡고자 했으나,, 허술한 나는 대체입고 이벤트 기간을 까먹어 버림...!그래도 이번기회에 수수료 저렴한 삼성증권으로 주거래 증권사 바꾼 것만으로도 큰 성과라고 생각한다.📈NH투자증권에서 타증권사로 옮기는 방법: 지점을 직접 방문해야 한다. 5차산업혁명을 향해 달려가고 있는 시국에 실화인가...?게다가 간단하게 전산으로 되는 것이 아니라, NH투자증권 직원과 상대 증권사 직원이 통화하여 직접 수동으로 넘겨야 한다. 이벤트 기간동안에는 수요가 몰려 아침에 일찍 가야하는 사실까지도..!은행은 9시부터 영업시작이지만 증권사는 8시부터라는 것..

포트폴리오 2024. 6. 18. 16:53