소인의 포트폴리오 24년 3월(feat. 거인의 포트폴리오 따라잡기)

0. NH증권 목돈굴리기 - VAA공격형 + 영구포트폴리오 혼합형 (매년7월 리밸런싱); 5000만원 굴리기

24년 3월 VAA운영전략은 100%현금이다. 

LQD(미국회사채) 매도(손절)을 진행했다.

LQD는 주가변화가 크지 않다.

20.5만원 손절했지만 SPY가 올라줘서 이번달 수익률은 전달대비 10%이다. 

✔️24년 3월 8일 기준 잔고

✔️자산변화

1. KB증권 - DC형 - 한국형 올웨더 ;매년 2회 입금시 마다 리밸런싱

매년 2회(6월30일/12월30일) 입금

원래는 1월 초에 리밸런싱 해야했는데,,, 미루다가 이제서야 리밸런싱을 하게 됐다...!

매년 1월, 7월 잊지말고 리밸런싱하자!!!!!!

 

DC전환하자마자 공부도 안된 상태에서 직원추천만 듣고 산 메타버스와

그 당시 신문기사에 자주 나왔던 TDF...

TDF는 다행히 최근에 양전하여 익절했지만

메타버스는 손절 못하고 있는중...

그리고 추가로 버크셔 추종 ETF를 내마음대로 또 편입했다!!!ㅋㅋㅋㅋㅋ

2024년 2월 26일자 매일경제 발췌

2024년 2월 27일 매일경제 발췌

1. 메타버스에 묶인 금액

2. 버크셔 매수 금액 

이 두가지를 제외하고 올웨더 포트폴리오로 리밸런싱한 시나리오이다.

 

TDF는 월요일에 매도했는데 금요일인 아직까지도 처리가 안되고 있다.

이에 대해서는 좀 더 알아봐야겠다.

2. NH증권 연금저축펀드 - 한국형 올웨더 ; 매월10만원씩납입, 1년마다 리밸런싱(매년7월)

세테크 및 노후대비로 운용중인 연저펀.

매년 7월에 리밸런싱 예정이다. 

매월 10만원씩 세테크용으로 넣고 있는 연저펀!

여기서도 버크셔 ETF를 올웨더와 상관없이 추가 편입하였다.

 

3. NH증권 IRP - 한국형 올웨더  ; 최초납입금액 300만원만 그대로 유지, 추가납입X, 1년마다 리밸런싱(매년7월)

연저펀 몰랐을 때 IRP에 넣고 있던 노후자금

300만원 넣고 바로 연저펀으로 돌려서 이 금액 그대로만 굴리고 있는 중이다

30년뒤 수익이 어떨지 궁금